Chinesischer Versicherungsriese mit attraktiver Dividende: Ping An Insurance
Der erste Kauf 2020 kommt aus dem fernen Osten. Mit Ping An kommt nicht nur einer der größten Versicherer sondern auch ein FinTech zum Portfolio hinzu.
China Everbright International: Grüne Megatrend-Aktie aus dem fernen Osten
Das Unternehmen Risiken Neben der hohen und steigenden Verschuldung ist auch die Abhängigkeit von staatlichen Auftraggebern und entsprechenden Konjunkturprogrammen, die Beteiligung des Staates und das generelle politische Risiko in China ein Risiko für das Unternehmen bzw. für mich als Aktionär. Der Kauf einer chinesischen Aktie fühlt sich für mich immer noch ein bisschen an, wie dem zweifelhaften Handyreparateur im U-Bahn-Kiosk das Smartphone zu überlassen. Zukunftsaussichten Obwohl es sich zunächst um ein “grünes” Unternehmen handelt, was die Schonung der Umwelt zum Ziel hat, sehe ich die Projekte als mehr als nur “nice-to-have” zum Wohle der Umwelt an. Die wachsenden Städte sorgen[…]
Nachkauf! Erhöhung meiner Position bei Aurelius
Nachkauf Zu meiner Strategie gehört es, Aktien von denen ich weiterhin überzeugt bin – die aber eine negative Performance aufweisen – nachzukaufen. Dabei lagen aktuell folgende Positionen am deutlichsten im Minus: Aurelius General Electric Daimler Geely Während Daimler und Geely zur Automotive-Branche gehören, die sich im Umbruch befindet und für mich aktuell nicht ganz durchschaubar ist möchte ich hier ungern weiter investieren. Dazu kommt die Marktphase die tendenziell eher rückläufig ist und die Tatsache, dass beide Konzerne mit der Geely-Beteiligung bei Daimler miteinander stark korrelieren. General Electric befindet sich nach wie vor in der Krise. Die Dividende existiert praktisch nicht[…]
AGNC Investment (AGNC)
Bezeichnung: AGNC Investment (A2AR58) Land: USA Branche: REIT Stück: 70,00 Kaufkurs: 15,00 EUR Kosten: 1.050,00 EUR Einleitung Wer sich mit Aktien ein regelmäßiges Einkommen aufbauen möchte, setzt gerne auf Real Estate Investment Trusts (REIT). Drei davon, nämlich LTC Properties, Omega Healthcare Investors und Sabra Healthcare habe ich bereits im Depot. Mit AGNC Investment ist nun ein neuer Vertreter hinzugekommen. AGNC unterscheidet sich von meinen bisherigen REIT, denn das Unternehmen investiert nicht direkt in Immobilien, sondern größtenteils in sogenannte agency mortage-backed securities (“agency MBS”). In nicht einfachen, aber einfacheren Worten: Hypotheken-besicherte Wertpapiere, welche durch eine der drei staatlichen Agenturen garantiert sind.[…]
Novo Nordisk
Bezeichnung: Novo Nordisk B (A1XA8R) Land: Dänemark neu! Branche: Pharma Stück: 22,00 Kaufkurs: 48,50 EUR Kosten: 1.067,00 EUR Meinen heutigen Kauf habe ich schon seit einer Weile auf der Watchlist, wobei der Kurs zu Beginn noch deutlich niedriger lag. Wie es so ist habe ich damals auf einen günstigeren Einstiegskurs gewartet – und seitdem dabei zugesehen wie der Kurs steigt. Es handelt sich um das wertvollste dänische Unternehmen und den weltweiten Marktführer für Insulinprodukte: Novo Nordisk. Nun wurde ein wichtiger Meilenstein erreicht und ich nehme das zum Anlass eine erste Position aufzubauen. Die Position möchte ich in den nächsten Jahren[…]
Nachkauf: China Water Affairs Group
Nachdem die Aktien des chinesischen Wasserversorgers zuletzt stark gefallen sind, habe ich nun nochmal nachgelegt. Mitte September ist der Ex-Dividende-Tag auf den ich eigentlich warten wollte – bei den aktuell niedrigen Kursen habe ich nun aber früher als geplant zugeschlagen. Den Post zum ursprünglichen Kauf findet ihr hier. Der Nachkauf Die Position lag etwa 16% im Minus, wodurch ich meinen Einkaufspreis durch den Kauf von 1.500 Aktien zum Kurs von 0,695 € reduziert habe. Mein monatliches Einkommen steigt um 3,75 Euro. Vorher Nachher Invest 1.750 € 2.768,40 Einstandskurs 0,822 0,7626 Anzahl 2.130 3.630 Dividendenrendite (YoC) 3,65 % 3,93 % Einnahmen[…]
Gepflanzt: Die Aktie der Megatrends? VEOLIA ENVIRONNEMENT
Bezeichnung: Veolia Environnement Land: Frankreich Branche: Versorger Stück: 50,00 Kaufkurs: 22,20 Kosten: 1110 € [expand title=”Megatrends“] – Ressourcenknappheit ✓– Umweltschutz ✓– Urbanisierung / Infrastruktur ✓– Abfall ✓ Veolia deckt einen Großteil der von mir definierten Megatrends ab. Neben der weltweiten Aktivitäten in der Abfallversorgung, deckt die Unternehmensgruppe noch weitere Branchen ab, die vom weltweiten Bevölkerungswachstum, der Urbanisierung und dem Bedarf an umweltverträglichen Lösungen profitieren.[/expand] Einleitung Schon sehr lange stand Veolia auf meiner Wunschliste. Was mich bisher davon abgehalten hat, ist die französische Quellensteuer. Die sorgt weiterhin dafür, dass auf Dividendenerträge zusätzlich zur deutschen Kapitalertragssteuer noch 12,8 % französische Steuer einbehalten[…]
Schon wieder nachgelegt: AbbVie
Nachdem ich im Oktober 2018 meine erste Position von AbbVie aufgebaut hatte, und im April den ersten Nachkauf getätigt habe folgt nun erneut eine Aufstockung der Position. Die nachfolgende Aufstellung zeigt wie stark man als einkommensorientierter Investor von fallenden Kursen profitieren kann. Aus einer Steigerung des Investitionsvolumens um 60 % ergeben sich rechnerisch fast 75 % mehr jährliche Dividendeneinnahmen. Der Nachkauf Die Position lag etwa 20% im Minus, wodurch ich meinen Einkaufspreis durch den Kauf von 20 Aktien zum Kurs von 60,00 € reduziert habe. Kauf (10/18) Nachkauf 1 (04/19) Nachkauf 2 (07/19) Invest 1.039 EUR 2.028 EUR 3.228 EUR[…]
Gepflanzt: Svenska Cellulosa
Bezeichnung: Svenska Cellulosa B (856193) Land: Schweden neu! Branche: Rohstoffe Stück: 150,00 Kaufkurs: 7,00 EUR Kosten: 1.050,00 EUR [expand title=”Megatrends: Ressourcenknappheit, Umweltschutz und Klimawandel ✓ “] Unser aktueller Wohlstand basiert auf der Nutzung von nur begrenzt auf der Erde vorkommenden Rohstoffen. Ungefähr 80% der weltweiten Energieversorgung erfolgt durch die Nutzung fossiler Brennstoffe. Knappe Rohstoffe wachsen nicht nach und müssen daher effizienter genutzt werden oder vermehrt durch Alternativen ersetzt werden. Um die zunehmende Zerstörung der Umwelt durch den Menschen und damit unserer Lebensgrundlagen durch den Menschen zu stoppen, muss sich unsere Gesellschaft wandeln. Die Liste der Herausforderungen scheint endlos: Artensterben, Abholzung,[…]
Zuwachs: Reaves Utility und Healthineers
Im Zuge der Optimierung meiner Depotkosten habe ich nun weitere Aktien in mein Kapitalfarm-Depot übertragen. Da beides Dividendenzahler mit einer aussichtsreichen Zukunft sind ist das auch ohne die niedrigeren Depotkosten eine sinnvolle Ergänzung. Siemens Healthineers Da ich beim Börsengang von Healthineers zugeschlagen habe, hatte ich im Dezember bereits die ersten 100 Aktien zur Kapitalfarm übertragen. Nachdem ich keinen Grund habe die restlichen 115 Aktien (Anfangs nur als kurzfristiger Trade gedacht) zu verkaufen, habe ich die beiden Teile nun wieder vereint. Es ergeben sich folgende Veränderungen: Die Anteile erhöhen sich von 100 auf 215 Stück Das Brutto-Einkommen erhöht sich entsprechend von[…]
Kauf: Ares Capital
Einleitung Bei dieser Aktie hat mich die Dividendenrendite am Ende schwach werden lassen. Mit Ares Capital habe ich nun die größte Business Development Company (BDC) in die Farm aufgenommen. Das Geld wurde durch den Verkauf meiner Qualcomm-Aktien verfügbar. Kaufdaten Bezeichnung: Ares Capital Corp. (ARCC) Land: USA Branche: Finanzen Stück: 100 Kaufkurs: 15,996 € Kosten: 1.599,60 € Das Unternehmen ARCC vergibt als BDC Kredite an mittelständische Unternehmen. Das aktuelle Portfolio umfasst 342 Unternehmen. Ares Capital ist aktuell nach Marktkapitalisierung und Portfoliogröße die größte BDC. Durch den Kauf erhalte ich mit ARCC eine sehr breite Streuung über Beteiligungen an Unternehmen mittlerer Größe.[…]
Gepflanzt: 3M
Bezeichnung: 3M Company Land: USA Branche: Industrie Stück: 7,0 Kaufkurs: 154,98 € Kosten: 1084,86 € Einleitung Heute habe ich (endlich) die ersten Aktien von 3M gekauft. Der für seine Post-It-Klebezettel bekannte Industriekonzern hat im ersten Quartal seine Gewinnprognose nach unten korrigiert, woraufhin die Aktie stark nachgegeben hat. Am 14. Mai kommen dann die nächsten Quartalszahlen – dann kann ich mich über den Kauf freuen oder zu einem günstigeren Kurs nachkaufen. Das Unternehmen 3M gilt als eines der innovativsten Unternehmen der Welt. Die ständige Innovation ist ein wichtiger Teil der Firmenphilosophie und Voraussetzung für das zukünftige Wachstum. Produkte, die jünger als[…]
Nachkauf: AbbVie
Nachdem ich im Oktober 2018 meine erste Position von AbbVie aufgebaut hatte, habe ich diese nun durch einen Nachkauf erhöht. Der Nachkauf Die Position lag etwa 10% im Minus, wodurch ich meinen Einkaufspreis durch den Kauf von 14 Aktien zum Kurs von 71,50 € reduziert habe. Vorher Nachher Invest 1039 2028 Einstandskurs 79,90 75,11 Anzahl 13 27 Dividendenrendite (YoC) 4,88 % 5,19 % Einnahmen 50,70 105,30 Aktuell gibt es viel Bewegung im Aktienkurs des Unternehmens. Allein dieses Jahr ist der Kurs um 10% gefallen. Seit dem Allzeithoch sogar um 35 %. Und trotzdem kaufe ich die Aktie? Die wesentlichen Pro[…]
Nachkauf: Royal Dutch Shell
Bezeichnung: Royal Dutch Shell BLand:GB/NLBranche: Energie/Rohstoffe Stück: 35Kaufkurs: 27,975 €Kosten: 991,53 € [expand title=”Megatrend: Erneuerbare Energien ✓ “]Studien zufolge ist heutzutage nahzu jeder sechste vorzeitige Todesfall auf die Folgen von Umweltverschmutzung zurückzuführen. Neben verschmutztem Trinkwasser leiden die Menschen weltweit vor allem unter den Folgen von Luftverschmutzung, der sie täglich ausgesetzt sind. Dies betrifft Entwicklungs- und Schwellenländer, aber auch in europäischen Großstädten leiden die Menschen an den Erkrankungen, die durch Schadstoffe in der Luft ausgelöst werden. Die Ursachen sind in Kraftwerken, Industrieabgasen und im Verkehr zu finden. [/expand] Einleitung Royal Dutch shell ist schon seit den Anfängen der KapitalFarm im Depot.[…]
Gepflanzt: Ryman Healthcare
Bezeichnung: Ryman Healthcare Group Land: Neuseeland neu! Branche: Gesundheitsversorgung Stück: 150 Kaufkurs: 6,80 € Kosten: 1036,12 € [expand title=”Megatrend: Demografischer Wandel ✓ “] Die Weltbevölkerung altert. Was in Deutschland schon heute Realität ist, steht uns weltweit als globaler Trend noch bevor. Branchen, welche auf die Bedürfnisse von Senioren ausgerichtet sind wachsen und werden auch in Zukunft steigende Erträge einfahren.[/expand] Einleitung Lange stand der Ryman Healthcare auf meiner Watchlist. Nun habe ich vier Monate nach dem letzten Kauf den ersten Kauf des aktuellen Jahres getätigt. Damit habe ich gleich noch ein neues Land ins Portfolio geholt: Neuseeland! Das Unternehmen John Ryder[…]
Sparplan: Medtronic
Einleitung Eines der stärksten globalen Megatrends und demnach auch ein wesentlicher Bestandteil meines Portfolios stellt die Gesundheitsbranche dar. Nach dem Branchengiganten Johnson+Johnson nehme ich nun auch das größte Medizintechnikunternehmen Medtronic als 15. Position in meinen Aktiensparplan auf. Kaufdaten Bezeichnung: Medtronic plc Land: Irland Branche: HealthCare Stück: Sparplan Kaufkurs: Sparplan Kosten: 25 € monatlich ✓ Megatrend: Demographischer Wandel, Bevölkerungswachstum, Robotik Das Unternehmen Medtronic belegt in der Liste der größten Unternehmen der Welt Platz 154. Diese Größe wurde nicht zuletzt durch eine Reihe von Übernahmen erreicht: Im Jahr 2014 wurde Covidien, ein Irischer Hersteller von chirurgischen Instrumenten für über 30 Mrd. Euro[…]
3 neue (alte) Dividendenaktien
Im Zuge der klaren Trennung meiner Depots habe ich im Dezember 3 neue Aktien, die ich vor längerer Zeit in einem anderen Depot gekauft hatte, in mein KapitalFarm-Depot aufgenommen. Dadurch steigt der Depotwert um ca. 8.900 € auf fast 54.000 €. Das Dividendeneinkommen erhöht sich um 231 €. Wert: 44.783 € (alt) -> 53.655 € (neu) Einkommen: 1.686 € -> 1.917 € (neu) Als Konsequenz habe ich nach dem Übertrag der drei Aktien meine Ziele für 2018 in Sachen Depotvolumen und Dividendeneinkommen erreicht, was ich ohne den Übertrag wahrscheinlich dieses Jahr nicht mehr geschafft hätte. Aber nun zu den drei[…]
Kauf: China Water Affairs
Kaufdaten Bezeichnung: China Water Affairs Group WKN: A0MQ4W Branche: Versorger – Wasserversorgung Stück: 2130 Kaufkurs: 0,8103 Kosten: 1750,30 (Tranche 1+2) ✓ Megatrend: Ressourcenknappheit, Infrastruktur Einleitung – China hat Durst Wasser wird eine der – wenn nicht sogar die – begrenzt vorhandene Ressource des 21. Jahrhunderts sein. An wenigen Orten zeigt sich das stärker als in China. Obwohl China rund ein Fünftel der Weltbevölkerung stellt, verfügt es nur über sieben Prozent des Frischwassers der Erde. Noch dazu ist es auch innerhalb des Landes ungleich verteilt – zumeist nicht dort wo die großen und weiterhin schnell wachsenden Städte liegen. Die Urbanisierung und[…]
Gepflanzt: AbbVie
Kaufdaten Bezeichnung: AbbVie Inc. WKN: A1J84E Branche: Healthcare Stück: 13 Kaufkurs: 79,00 € Kosten: 1027 € ✓ Megatrend: Demographischer Wandel Einleitung Ein Grund warum ich die Aktie schon seit langem im Depot haben möchte, ist die Geschichte von Grace Groner. Sie zeigt, dass eine erfolgreiche Aktienstrategie kein hohes Einkommen erfordert, sondern vielmehr Weitsicht und Disziplin. [expand title=”Aufklappen: Die Geschichte von Grace Groner”] Grace Groner: Multimillionärin und Philanthrop Groner ist Anfang des 20. Jahrhunderts während der Great Depression aufgewachsen. Nachdem Sie anfing als Sekretärin bei der Firma Abbott Laboraties zu arbeiten, kaufte sie sich 1935 3 Aktien zu je 60 Dollar.[…]
Gepflanzt: TPG Speciality Lending
Bezeichnung: TPG Speciality Lending WKN: A1XF0Q Branche: BDC (Business Development Company) Stück: 62 Kaufkurs: 17,25 € Kosten: 1084 € Bilderquelle: http://www.tpgspecialtylending.com