Jahresrückblick 2023 – # Rewind

Ein ereignisreiches Jahr 2023 geht zu Ende. Neben den weltweiten politischen und wirtschaftlichen Turbulenzen habe ich dieses Jahr auch privat den «Neustart» in meinem Depot vorangetrieben. Neben verschiedenen Umstrukturierungen habe ich den monatlichen Sparplan wieder von 75 € auf 485 € erhöht und einige kleinere Einmalkäufe vorgenommen.

“Establish clear metrics to make certain that you are following your plan. ”

Ray Dalio, Principles: Life and Work

Dennoch steht mein Depot weiterhin unter dem Allzeithoch und manche Unternehmen in meinem Depot haben ihre Auszahlungen gesenkt oder gar ausgesetzt. Ich möchte daher in meinem Jahresrückblick 2023 prüfen, wie sich mein Depot geschlagen hat und ob ich auf dem richtigen Weg bin.

5.066 € kassierte Dividenden

Mit Stand 31.12.2023 sind 5.066 € an Dividenden auf meinem Verrechnungskonto eingegangen. In vorangegangenen Jahr waren es 5.091 €. Zum ersten Mal seit Bestehen des Blogs konnte ich also keine Steigerung meiner Einnahmen erreichen.

In Summe sind meine Einnahmen daher trotz höheren Einstandes gleich geblieben. Während die meisten Unternehmen die Dividenden wie geplant gehalten oder gesteigert haben, gab es vereinzelt leider auch Kürzungen oder gar komplett gestrichene Dividenden. Ein zweiter Grund für die verschlechterten Einnahmen ist die Veränderung des Euro-Dollar-Umrechnungskurses. Ein großer Teil der Dividenden wird in Dollar gezahlt und dann in Euro umgetauscht. Teilweise war dieser Umrechnungskurs schlechter als in 2022, weshalb ich weniger erhalten habe. Mittelfristig ist der schwache USD-Kurs meines Erachtens bei diesen beiden Währungen aber eher zu vernachlässigen, da ja andererseits in US-Dollar notierte Aktien günstiger werden wenn der Kurs für Dividenden sich «ungünstig» entwickelt.

Investiertes Geld

Fünf Einmalkäufe

Unilever

3M

NextEra Energy

BASF

Infosys ADR

2.002 €

560 €

500 €

655 €

1.008 €

4.725 €

173-fache Sparplanausführung

Den Sparplan konnte ich dieses Jahr auf aktuell 20 laufende Sparpläne steigern. Insgesamt wurden 2023 173 Ausführungen durchgeführt, wodurch ich 4.295 € investiert habe. In meiner Planung liege ich damit unter dem Ziel von 5.076 € reinvestierten Dividenden.

In meiner Planung zur finanziellen Unabhängigkeit gehe ich – neben der Reinvestition erhaltener Dividenden – von 9.000 € zusätzlichen Investitionen aus. Mit den Investitionen von 4.725 € liege ich damit 47,5 % unter meinem Ziel. Auch nächstes Jahr werde ich es wahrscheinlich nicht schaffen 750 € pro Monat bzw. 9.000 € pro Jahr zusätzlich zu investieren. Dennoch versuche ich meinem Ziel näher zu kommen als dieses Jahr. Wie ich insgesamt im Plan liege, beschreibe ich weiter unten im Artikel.

Depotwert

151.223 € (+ 1,9% YTD)

gegenüber

148.454 € am 01.01.2023

Die Performance ist auf den ersten Blick positiv. Wenn ich allerdings einbeziehe, dass ich über 9.000 € investiert habe, wird klar, dass das Depot sich dieses Jahr negativ entwickelt hat. Im selben Zeitraum steht dagegen beispielsweise der MSCI World-Index mit über 17 % YTD besser da. Mit meinem Depot, das diesen Index in den Vorjahren meistens geschlagen hat, stimmt also etwas nicht.

Um das herauszufinden habe ich mir die Performance der einzelnen Positionen angesehen. Dabei musste ich mit erschrecken feststellen, dass mir die 8 chinesischen Aktien in meinem Depot zusammen einen Kursverlust von -4.371 € beschert haben. Der Rest meines Depots weist in Summe eine positive Entwicklung in diesem Jahr auf. Ich muss daher für die Zukunft meine Investitionen in China überdenken und stoppe in jedem Fall Neuinvestitionen bis auf weiteres.

Finanzielle Unabhängigkeit bis 2035

Nach den bisher eher ernüchternden Statistiken nun noch eine erfreuliche Erkenntnis:

In meiner Planung zur finanziellen Unabhängigkeit habe ich Investitionen, Reinvestitionen der Dividenden, Dividendenrendite und Dividendenwachstum simuliert und so die zur Zielerreichung erforderliche Entwicklung der nächsten Jahre dargestellt. Der aktuelle Stand zeigt, dass ich sowohl beim investierten Kapital (blau) als auch beim Dividendeneinkommen noch über der Planung liege. Zwar hat sich aufgrund des schwachen Jahres der Vorsprung etwas verringert, aber beide Werte sind immer noch höher als erforderlich.

Darstellung: Investiertes Kapital PLAN vs. IST

Darstellung: Dividendeneinkommen PLAN vs. IST

Highlights 2023

In der Vergangenheit hatte ich die Zahlen des Depot ein bisschen grafisch aufgearbeitet. Das finde ich ein bisschen interessanter zu lesen, als einfach ein Text mit Diagrammen und Zahlen, und habe es daher mal wieder «fortgeschrieben» für die Highlights des Jahres:

Schlechteste Performance

– 46 %
Kursentwicklung seit Jahresbeginn
(aber die Dividende wurde um 1 cent erhöht)

erhaltene Dividenden

359

insgesamt 5.066 € in diesem Jahr
das macht 13,88 € pro Tag

Das war’s nun schon mit dem Jahresrückblick 2023. Zum Abschluss wünsche ich euch einen guten Rutsch ins neue Jahr. Für 2024 wünsche ich uns allen neben dem «Üblichen» natürlich gute Investments und, dass es weltweit ein bisschen ruhiger und vor allem friedlicher wird als die letzten Jahre. Danke für’s Lesen, Teilen, Kommentieren und bis bald!

Nils