Verkauf SAP und Kauf eines der besten Dividenden-ETFs

Zur Stabilisierung des Depots und der Verbesserung der Performance, möchte ich verstärkt auf ETFs setzen. Dafür habe ich einen neuen ETF in das Depot aufgenommen, den ich durch den Verkauf meiner SAP-Position finanziert habe.

Verkauf von SAP trotz überragender Performance

SAP hat in dieser Woche starke Ergebnisse gemeldet und den Kurs damit auf ein neues Rekordhoch gehoben. Vor allem das Cloud-Geschäft läuft sehr gut und steigert Umsatz und Gewinn. Die Dividende liegt bei einem Prozent und wurde dieses Jahr um ca. 7 Prozent angehoben.

Die SAP-Aktie ist seit 2019 in meinem Depot, hat aufgrund der niedrigen Dividendenrendite in über 5 Jahren aber nur 6 % des Einstandswertes an Dividenden ausgeschüttet. Anders sieht es bei der Kursentwicklung aus, denn dieser hat sich seit meinem Kauf mehr als verdoppelt.

Ob die jetzigen Kursgewinne beibehalten bzw. ausgebaut werden können, kann ich nicht sagen. Fakt ist, dass ich eine Position mit etwa 2.300 € im Depot habe, welche nur eine Dividendenrendite von einem Prozent aufweist. Ich habe mich daher entschieden die Position zu verkaufen und den Kursgewinn für eine Investition in einen ETF zu nutzen. Beim Verkauf konnte ich meinen vorhandenen Verlustverrechnungstopf heranziehen, sodass keine Kapitalertragssteuer abgeführt werden musste.

Kauf – Die besten Dividendenzahler der Industrienationen

Im Januar habe ich in einem Beitrag beschrieben, weshalb ich meinen ersten ETF, den Fidelity Global Quality Income ETF gewählt hatte, den ich seither bespare. Mit der Rendite von fast 18 % YTD bin ich seitdem auch mehr als zufrieden. Allerdings habe ich mich entschieden zusätzlich noch einen zweiten ETF zu besparen, um auch hier diversifizieren zu können.

Der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF gleicht dabei gleich zwei Eigenschaften des ETFs von Fidelity aus. Er ist weltweit nach Regionen stärker diversifiziert und investiert nur zu etwa 22 % in der USA, während es beim Fidelity fast 70 % sind. Die am stärksten gewichteten Branchen sind Finanzdienstleistungen (38 %), Versorger (11 %) und Energie (10 %), was die vergleichsweise hohe Gewichtung von Technologiewerten (28%) im Fidelity ausgleicht. Beide haben in den letzten 5 Jahren eine sehr starke Performance von >75 % hingelegt und ergänzen sich meiner Meinung nach sehr gut in meinem Depot. Natürlich sollte das jeder für sich selbst bewerten, allerdings halte ich die beiden Titel aktuell für die besten Dividenden-ETFs für langfristig orientierte Anleger.

Der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF investiert in die weltweit 100 besten Dividendenzahler aus Industrieländern. Für die Auswahl wird die Dividendenrendite, die Resilienz und das prognostizierte Wachstum bewertet. Es erfolgt eine Diversifikation in Länder und Sektoren, was zusätzlich für Stabilität sorgt. Im Portfolio befinden sich Titel wie Verizon, TotalEnergies, Altria, IBM oder die Allianz.

In meinem Anfang des Jahres erstellten ETF-Vergleich landete der ETF schon auf Platz 2. Gegenüber dem Erstplatzierten war er etwas schwächer bei Dividendenwachstum , dafür aber stärker bei der Dividendenrendite.

Den Kauf habe ich am 22.10.2024 durchgeführt und dafür das Geld aus dem vorgenannten Verkauf der SAP-Position verwendet.

Ich möchte meine beiden nun vorhandenen ETF-Positionen zügig ausbauen und zunächst jeweils auf 10.000 € Einstandswert bringen.

SAP ist aktuell zum wertvollsten Technologiekonzern Europas aufgestiegen. Wenn die Kursentwicklung so weiter geht, könnte ich meinen Ausstieg in ein paar Jahren bereuen. Allerdings könnte ich auch anders kommen. In meiner Depotstrategie setze ich nicht auf hohe Kursgewinne sondern auf wachsende, stabile Erträge. Damit fühle ich mich durch den Tausch aktuell sehr wohl und habe meine Bruttodividenden immerhin um 64 € pro Jahr erhöhen können.