Wie auch viele meiner Bloggerkollegen fokussiere ich mich weniger auf meinen Vermögenswert, sondern mehr auf das mein passives Einkommen. Natürlich ist es immer ein Blick in die Glaskugel, aber dennoch möchte ich mein Ziel und den Weg dorthin im Auge behalten. Der Berechnung liegen aktuell folgende Annahmen zugrunde, welche gleichzeitig die Vorgabe für meine Aktienkäufe ergeben.
Sobald sich grundlegende Daten – wie beispielsweise die monatliche Sparrate – ändern, passe ich die Berechnung entsprechend an. Auf diese weise prognostiziere ich auch den Zeitpunkt der Erreichung der finanziellen Unabhängigkeit.
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Grundlagen
Meine aktuelle Sparrate von monatlich 950 € (Aktiensparplan) ✔
Ein Dividendenwachstum in Höhe von 7,5 % ✔
Eine durchschnittliche Dividendenrendite (bei Aktienkauf) von 6 % ✔
Weitere Ziele
Hi Nils,
warum hast Du deine Ziele für dein Dividendeneinkommen nur bis zum Jahr 2021 geplant?
Bei mir geht es aktuell bis in das Jahr 2045. Ich weis je weiter die Prognose in die Zukunft geht, desto ungenauer wird sie. Ich finde es aber schon Interessant wie sie das so Entwickeln könnte.
Gruß Marco
Hi Marco, da mein Ziel ist irgendwann von den Dividenden leben zu können, habe ich natürlich noch weiter geplant (siehe die Grafiken oben). Da habe ich es Mal bis 2040 hochgerechnet. Die Tabellen sind aus Platzgründen nur auf die nächsten Jahre zum Soll/Ist-Abgleich beschränkt. Der Blick in die Zukunft ist zur Motivation als langfristiger Investor unerlässlich 😁
Hi, wie hast du deine zukünftigen Dividendenerträge berechnet?
Hallo Marco,
war tatsächlich etwas komplizierter. Habe eine Dividendenrendite von 6%, ein mittleres Dividendenwachstum von 7,5%/Jahr und eine monatliche Sparrate von 500 € zugrunde gelegt. So ergibt sich das Wachstum des Depotvolumens und daraus resultierend des Dividendeneinkommens.
Grüße Nils
6% Dividendenrendite sind aber schon ganz schön schwer zu erreichen mit guten Unternehmen!!
Für 2018 lag sie aber bei ~3,5% oder habe ich mich da verrechnet?
So einfach ist das nicht zu berechnen, weil das Depot ja 2018 von 18.000 auf 50.000 gewachsen ist. Aktuell ist die Dividendenrendite bei 5,17 %. Aber du hast natürlich Recht, 6% ist eine Herausforderung 😀
Hallo Nils,
bin eben auf deinen Blog gestoßen und habe direkt mal ein paar Fragen. Dein Depotvolumen, bei Ziele, ist das dein eingesetztes Kapital oder der Wert deiner Aktien? Du schreibst 6% Dividendenrendite als Ziel, hast aber bei Novo Nordisk 2,5% geschrieben. Ist hiermit dein aktueller Durchschnitt gemeint?
Was ist, bei deiner Portfolioauflistung, mit Bruttoeinkommen gemeint?
Viele Fragen 😂
Gruß
Marco
Hallo Marco,
zunächst mal danke für dein Interesse 🙂 Das Depotvolumen ist in diesem Fall der aktuelle Depotwert und nicht das eingesetzte Kapital. Die Dividendenrendite ist wie du schon erkannt hast der Durchschnitt, den ich über das gesamte Depot erreichen möchte, damit meine Ziele erreicht werden können. Manchmal kaufe ich auch Aktien von Unternehmen, bei denen die Rendite niedriger ist, dafür das Dividendenwachstum höher (z.B. Novo Nordisk). Bruttoeinkommen sind einfach die Dividenden, die innerhalb eines Jahres ausgezahlt werden. (Brutto weil ich die Kapitalertragssteuer nicht abgezogen habe).
Viele Grüße
Nils
Sehr interessante Seite, die du ins Netz gestellt hast. Viele deiner Werte befinden sich auch in meinem Depot. Dieses ist auf etwa Dividende 60% und Wachstum von Nebenwerten 40% ausgelegt. Ich halte rund 60 Positionen. Mein Dividendenertrag schwankt etwas im Jahresverlauf, da ich noch einige schwergewichtete Einmalzahler im Mai/Juni habe. Wenn du mehr auf Buy and Hold ausgerichtet bist, schau dir mal die deutschen Aktien mit nachveranlagter Besteuerung an. Der Zinseszins auf die gestundete KEST ist ein sehr schöner Renditebooster. zb 1000€ Div brutto für netto ergibt ca 270€ zinsloses Anlagekapital.